Le Module import automatisé des relevés bancaires – Dolibarr && DoliPlus

Ce module permet de rapatrier manuellement et/ou de façon automatique les dernières écritures d’un compte bancaire en utilisant les nouvelles possibilités offerte par l’Open banking et son protocole sécurisé par la norme DSP2.

La directive européenne concernant les services de paiement dans le marché intérieur version 2 (DSP2), entrée en vigueur dans l’Union Européenne en janvier 2018, est une réglementation qui pour but de « moderniser les services de paiement en Europe au profit tant des consommateurs que des entreprises ». DSP2 vise à faciliter l’utilisation des moyens de paiement en les rendant plus sûrs et plus flexibles en renforcant la sécurité des opérations de paiement en créant l’obligation de l’authentification forte du client et la mise en place par les banques de mesures de sécurité accrues, notamment en matière de protection des données des utilisateurs du numérique.

Selon les banques, le nombre de jours d’écritures peut varier. En général, il s’agit de trois mois.

Vous pouvez ainsi plus facilement suivre votre trésorerie en temps réel, grâce au module d’import automatisé des relevés bancaires.

Doliplus peut à quotidiennement mettre à jour ces données en vous permettant de conserver cet historique et de bénéficier d’un moteur de recherche avancé, afin d’exploiter plus efficacement vos relevés bancaires.

Associé au module de rapprochement bancaire  vous permet d’effectuer le rapprochement bancaire entre vos relevés bancaires et vos opérations de gestion commerciale et de gestion d’achats.

Avec le module de gestion de trésorerie prévisionnelle vous gagner un temps significatif pour effectuer le suivi de votre trésorerie.

Ce module ne fait pas parti de la distribution standard, veuillez contacter votre service commercial pour tout renseignement.

Quelles sont les banques disponibles via Dolibarr && DoliPlus ?

 

Retrouvez ci-dessous la liste des banques présentes dans DoliPlus en France ( en évolution …)  :

  • Airwallex
    Allianz Banque
    American Express
    Arkéa Banking Services
    Arkéa Banque Entreprises et Institutionnels
    Arkéa Banque Privée
    Aumax Pour Moi
    Axa Banque
    Banque BCP
    Banque Chalus
    Banque Courtois
    Banque de Savoie
    Banque Europeenne Credit Mutuel
    Banque Kolb
    Banque Laydernier
    Banque Nuger
    Banque Populaire Alsace Lorraine Champagne
    Banque Populaire Aquitaine Centre Atlantique
    Banque Populaire Auvergne et Rhône-Alpes
    Banque Populaire Bourgogne Franche Comté
    Banque Populaire du Nord
    Banque Populaire du Sud
    Banque Populaire Grand Ouest
    Banque Populaire Méditerranée
    Banque Populaire Occitane
    Banque Populaire Rives de Paris
    Banque Populaire Val de France
    Banque Rhône-Alpes
    Banque Tarneaud
    Banque Transatlantique
    BNP Paribas
    Boursorama
    BPE
    BRED Banque Populaire
    BTP Banque
    Caisse d’Epargne Aquitaine Poitou-Charentes
    Caisse d’Epargne Auvergne et Limousin
    Caisse d’Epargne Bourgogne Franche-Comté
    Caisse d’Epargne Bretagne-Pays De Loire
    Caisse d’Epargne Côte d’Azur
    Caisse d’Epargne Grand Est Europe
    Caisse d’Epargne Hauts de France
    Caisse d’Epargne Ile De France
    Caisse d’Epargne Languedoc-Roussillon
    Caisse d’Epargne Loire Drôme Ardèche
    Caisse d’Epargne Loire-Centre
    Caisse d’Epargne Midi-Pyrénées
    Caisse d’Epargne Normandie
    Caisse d’Epargne Provence Alpes Corse
    Caisse d’Epargne Rhône Alpes
    Caixa Geral De Depositos
    CIC Banque Privée
    Credit Municipal
    Crédit Agricole Alpes Provence
    Crédit Agricole Alsace Vosges
    Crédit Agricole Atlantique Vendée
    Crédit Agricole Brie Picardie
    Crédit Agricole Champagne-Bourgogne
    Crédit Agricole Charente Périgord
    Crédit Agricole Charente-Maritime Deux-Sèvres
    Crédit Agricole d’Aquitaine
    Crédit Agricole d’Ille et Vilaine
    Crédit Agricole de Centre France
    Crédit Agricole de Centre Loire
    Crédit Agricole de Centre-Est
    Crédit Agricole de Franche-Comté
    Crédit Agricole de Guadeloupe
    Crédit Agricole de l’Anjou et du Maine
    Crédit Agricole de la Corse
    Crédit Agricole de la Martinique et de la Guyane
    Crédit Agricole de la Réunion
    Crédit Agricole de la Touraine et du Poitou
    Crédit Agricole de Loire Haute-Loire
    Crédit Agricole de Lorraine
    Crédit Agricole de Nord De France
    Crédit Agricole de Normandie
    Crédit Agricole de Normandie Seine
    Crédit Agricole de Paris et d’Ile de France
    Crédit Agricole de Provence Côtes d’Azur
    Crédit Agricole des Côtes d’Armor
    Crédit Agricole des Savoie
    Crédit Agricole du Centre Ouest
    Crédit Agricole du Finistère
    Crédit Agricole du Languedoc
    Crédit Agricole du Morbihan
    Crédit Agricole du Nord Est
    Crédit Agricole Nord Midi-Pyrénées
    Crédit Agricole Pyrénées Gascogne
    Crédit Agricole Sud Méditerranée
    Crédit Agricole Sud Rhône-Alpes
    Crédit Agricole Toulouse31
    Crédit Agricole Val De France
    Crédit Coopératif
    Crédit du Nord
    Crédit Industriel et Commercial
    Crédit Maritime Mutuel Grand Ouest
    Crédit Maritime Mutuel Littoral du Sud Ouest
    Crédit Mutuel
    Crédit Mutuel de Bretagne
    Crédit Mutuel du Sud-Ouest
    Ebury
    Fortuneo Banque
    Hello bank!
    HSBCnet
    ING
    ING Wholesale Banking
    KBC
    La Banque Postale
    Lazard Freres Banque
    LCL
    LCL Corporate
    Manager One
    Milleis Banque
    Monabanq
    Monese
    N26 Bank
    Neuflize OBC
    Orange Bank
    PayPal
    Revolut
    Shine
    Société de Banque Monaco
    Société Générale
    Société Générale Medium Enterprise
    Société Générale Small Enterprise
    Société Marseillaise de Crédit
    Stripe
    Tomamos impulso
    Union Bancaire Privée
    Union Bancaire Privée des Moulins
    Wise

Comment rapatrier les écritures d’une banque ?

Depuis le module d’import bancaire et de rapprochement, onglet connexion aux Banques, cliquer sur le bouton ajouter une nouvelle banque, puis choisir l’institution financière en cliquant sur demander l’accès.

Une fois que l’utilisateur a sélectionné une institution financière, il est redirigé vers la deuxième vue, qui contient un texte de consentement. Cette vue n’est pas hébergée par DoliPlus . Lorsque l’utilisateur final a accepté son consentement, il est dirigé vers la vue suivante.

L’institution financière fournit une interface permettant à l’utilisateur final de lier les données de son compte. Cette vue est développée et hébergée par l’institution financière, par conséquent, ni vous ni DoliPlus ne pouvez influencer l’apparence de cette vue. La vue de l’institution financière dépend de chaque institution financière.

Après une authentification réussie, leur jeton d’accès est stocké en toute sécurité du côté DoliPlus. Le jeton d’accès permet à DoliPlus de récupérer les données de compte bancaire auprès de l’institution financière concernée.

Lors de la dernière étape, l’utilisateur final est redirigé vers DoliPlus. Si nécessaire, vous pouvez demander à DoliPlus de lier une autre institution financière.

Si l’authentification n’a pas réussi et que l’utilisateur final a décidé de ne pas continuer, ou si l’utilisateur a fourni un nom d’utilisateur et/ou un mot de passe erronés, l’utilisateur final est redirigé vers DoliPlus avec un message d’erreur.

Une fois que l’utilisateur final a terminé le processus avec succès, vous pouvez accéder aux données de l’institution financière.

Nota :

La directive européenne concernant les services de paiement dans le marché intérieur version 2 (DSP2), impose une nouvelle identification forte tous les 90 jours maxi.

Limites de taux

Les banques peuvent imposer des limites de taux, jusqu’à 4 appels par jour pour chaque compte. Chaque point de terminaison (détails, soldes, transactions) à sa propre limite de débit. Si vous dépassez la limite de débit, vous obtiendrez une erreur.

Accès à l’historique des relevés des mois précédents

Ce tableau est accessible depuis le compte bancaire sélectionné depuis le menu Banque.

 

Précisions

Précision sur les dates de transaction

En ce qui concerne la date de la transaction, les banques peuvent la fournir dans deux champs différents : valueDateet bookingDate.

Les deux champs valueDateet bookingDatesont facultatifs, c’est donc à la banque de décider quel champ elle souhaite inclure dans sa sortie – parfois vous n’en verrez qu’un seul dans la sortie, parfois les deux, mais parfois aucun. Pour comprendre quels champs sont fournis par une banque spécifique, n’hésitez pas à vous référer à notre fiche Data Points .

Quelle est la différence entre valueDate et bookingDate ?

Opérations sortantes Transactions entrantes
valueDate La date à laquelle le paiement est réglé La date à laquelle les fonds deviennent disponibles pour le titulaire du compte
bookingDate La date à laquelle le paiement est initié (lorsque les fonds cessent d’être disponibles pour le titulaire du compte) La date à laquelle une écriture est portée à un compte dans les livres des institutions financières
bookingDate <= valueDate <= Aujourd’hui
bookingDate <= valueDate <= Aujourd’hui

* En cas de transactions en attente, valueDate peut être une date future et refléter une date de valeur attendue/demandée (Berlin Group – NextGenPSD2 Implementation Guidelines 1.3.12).

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